تبادل التشفير & أمبير ؛ ترخيص محفظة الوصي في سلوفينيا

بقلم مينا كرزيسنيك ، محامي التكنولوجيا المالية في مجلة ALTCOIN

في 9 يوليو 2018 ، دخل تعديل على التوجيه الخاص بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (توجيه مكافحة غسل الأموال) حيز التنفيذ ، والذي ينص على قدر أكبر من الشفافية فيما يتعلق بالملكية الفعلية للأعمال ويضع متطلبات أكثر صرامة فيما يتعلق بمنع الأموال غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

في منشور المدونة هذا ، نقدم اللائحة السلوفينية في مسودة نسختها. لم يدخل القانون حيز التنفيذ بعد والتغييرات ممكنة قبل 10 يناير 2020. والغرض من هذا المنشور هو إلقاء الضوء على الاتجاه الذي تتجه إليه اللوائح السلوفينية.

باختصار حول توجيه AML

يعد توجيه AML (AMLD) الإجراء الأول الذي تتخذه المفوضية الأوروبية في سياق خطة العمل لتعزيز مكافحة تمويل الإرهاب وبذل جهود أكبر لتحسين الشفافية المالية ومنع التجاوزات الضريبية. وتشمل القواعد الأكثر صرامة بشأن الشفافية ، في جملة أمور ، الوصول العام الكامل إلى سجلات المالكين المستفيدين ، وزيادة الشفافية في سجلات المالكين المستفيدين من صناديق الاستثمار ، وتماسك الاثنين. تضع القواعد الجديدة متطلبات أكثر صرامة للتحقق من عملاء الدول الثالثة ذوي المخاطر العالية وتوفر الأساس القانوني لتبادل المعلومات السرية والتعاون بين السلطات المختصة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي تشرف على المؤسسات الائتمانية والمالية ، ومشرفي التصنيف الائتماني ، بما في ذلك البنك المركزي الأوروبي.

فيما يتعلق بالدفع والخدمات ذات الصلة ، يوسع تغيير AMLD متطلبات العناية الواجبة للعملاء لتشمل العملات الافتراضية أيضًا (لعدة أسباب ، تخلت المفوضية الأوروبية والسلطة المصرفية الأوروبية والبنك المركزي الأوروبي في 2018 عن الاستخدام لمصطلح العملات الافتراضية وتقديم مفهوم الأصول المشفرة) ويضع قواعد أكثر صرامة لاستخدام النقود الإلكترونية.

سيُطلب من مكاتب صرف العملات الافتراضية المشاركة في خدمات تبادل العملات الافتراضية والعملات الورقية ، بالإضافة إلى موفري محافظ الحفظ الذين يقدمون خدمات أمان رئيسية خاصة بالتشفير نيابة عن عملائهم ، تخزين وتحويل العملات الافتراضية الملزمة بتحديد هوية عملائهم و إبلاغ الجهات المختصة عن المعاملات المشبوهة. ومع ذلك ، في مجال النقود الإلكترونية ، فإن تعديل AMLD يقلل من حد الاستخدام المجهول. وفقًا لذلك ، لن يُسمح بإخفاء الهوية بدون تحديد هوية الدافع في حالتين فقط ، وهما:

(1) للدفع في نقطة بيع فعلية (على سبيل المثال في متجر) بحد أقصى 150 يورو ؛ و

(2) للدفع عبر الإنترنت بأقل من 50 يورو.

كما هو مكتوب بالفعل في إحدى مدونتنا السابقة ، تنص المادة 47 الجديدة من 5AMLD على ما يلي: “يجب أن تضمن الدول الأعضاء أن مقدمي خدمات التبادل بين العملات الافتراضية والعملات الورقية ، وموفرو محافظ الحفظ ، <

<SLOVENIA

دعونا نرى كيف تتعامل سلوفينيا مع هذه المشكلة وما النهج الذي ستتخذه.

يجري إعداد مسودة قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ZPPDFT-1) وينص على أن الكيانات الاعتبارية والأشخاص الطبيعيين ملزمون بتنفيذ تدابير لاكتشاف ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند توفير تبادل العملات المشفرة خدمة النظام الأساسي ، ومزودو محافظ الحفظ ، والخدمات التي تقدم المساعدة في خدمات صرف العملات.

تطبق سلوفينيا نهجًا “ناعمًا” لتنظيم هؤلاء المزودين ، مما يعني أنها ستعمل على تسجيل بورصات العملات المشفرة وموفري محافظ الحفظ وليس ترخيصهم.

من المفترض أن يكون الإجراء أقل إرهاقًا وتكلفة من إجراءات الترخيص في ألمانيا أو هولندا. ستنشئ سلوفينيا سجلاً لمقدمي خدمات تبادل العملات المشفرة ، والمحافظ الائتمانية ، والخدمات التي تقدم المساعدة في خدمات الصرف ، والتي يجب أن يحتفظ بها ويديرها بنك سلوفينيا ، والذي سيكون بمثابة سلطة إشرافية أيضًا.

قواعد التسجيل

تسري القواعد المتعلقة بطريقة إدخال البيانات في سجل مزودي خدمة تبادل العملات المشفرة ومحافظ الحفظ والخدمات التي تساعد في خدمات التبادل في غضون ستة (6) أشهر من دخولها حيز التنفيذ.

تلتزم بورصات العملات المشفرة ومزودو محافظ الحفظ بإدخال البيانات في السجل في غضون ثلاثة (3) أشهر بعد تنفيذ القواعد.

بالنظر إلى ما ورد أعلاه ، سيكون لدى بورصات العملات المشفرة ومزودي محافظ الحفظ الوقت للدخول في السجل حتى خريف 2020.

الكشف عن المعلومات للمنظم & amp؛ اختبار اللياقة

تلتزم بورصات العملات المشفرة ومزودو محافظ الحفظ بإدخال المعلومات التالية في السجل:

يحدد الوزير المسؤول عن المالية ، بالاتفاق مع بنك سلوفينيا ، بمزيد من التفصيل طريقة إدخال البيانات التي سيتم إدخالها في السجل.

في الوقت الحالي ، يتم إعداد القواعد ولم يُعرف بعد نوع الوثائق التي يتعين على مقدمي الخدمة تقديمها لدعم الحقيقة وما إذا كان يتعين على إدارة (مديري) بورصات العملات المشفرة وموفري محافظ الحفظ الخضوع لأي من نوع من اختبار اللياقة.

مقدمو الخدمات الأجنبية العاملون في سلوفينيا

تسري نفس القواعد على الشركات غير المحلية (مقدمو الخدمات الأجانب الذين لديهم مقعد مسجل أو مكان تأسيس في بلد آخر غير سلوفينيا) ، والتي سيكون عليها أيضًا التزام بالتسجيل في سلوفينيا في حالة وجود تبادل عملة معماة أو موفر محفظة الحفظ ينفذ عن قصد النشاط في أراضي جمهورية سلوفينيا (نهج مستوى النشاط). وهذا يعني أنه يتعين على مقدمي الخدمة الذين يستهدفون العملاء السلوفينيين بنشاط من خلال ترجمة موقع الويب إلى اللغة السلوفينية ، أو وضع الإعلانات ، أو حضور المؤتمرات السلوفينية والترويج لخدماتهم هناك ، أو مخاطبة العملاء في الأراضي السلوفينية ، التسجيل أيضًا.

يمنع هذا مزودي الخدمة من التملص من التزاماتهم عندما يتم استهدافهم في السوق السلوفينية والعملاء السلوفينيين. كيف سيتم تنفيذ نهج مستوى النشاط بشكل حقيقي وإلى أي مدى سيسمح المنظم بتنفيذ الأنشطة دون تسجيل ، يبقى أن نرى.

يجب أن يتم إجراء التسجيل باللغة السلوفينية. لم يُعرف بعد ما إذا كانت الجهة التنظيمية ستمكّن عملية التسجيل باللغة الإنجليزية أيضًا.

تكاليف التسجيل

لم يتم تحديد تكاليف عملية التسجيل والدخول في السجل بعد. لم يتم تحديد أي منهما ، إلى متى ستكون شهادة التسجيل سارية وما إذا كان هناك تاريخ انتهاء صلاحية إذا كان التسجيل.

الخلاصة

لم تدخل القواعد في سلوفينيا حيز التنفيذ بعد ، ومع ذلك ، فإن الموعد النهائي لتنفيذ AMLD يقترب وسوف نحصل على جميع الإجابات اللازمة قريبًا. سنوافيك بالمستجدات. ترقبوا.

IURICORN هنا لمساعدتك في إجراءات التسجيل وأي أسئلة قد تكون لديك. نحن هنا للمساعدة.

نُشر في الأصل على https://www.iuricorn.com في 18 ديسمبر 2019.