الشؤون التنظيمية للعملات المشفرة: بيان مشكلات FinCEN بشأن معايير الإنفاذ

بيان قضايا FinCEN حول معايير الإنفاذ

يرى مسؤولو الامتثال أن بعض الأشياء أكثر صعوبة من احتمالية الانهيار في مرمى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. أصدرت FinCEN ، الجهة المنظمة لمكافحة غسل الأموال (AML) في الولايات المتحدة ، هذا الأسبوع ، بيانًا يوضح المعايير التي تستخدمها عند تحديد الإنفاذ المناسب لانتهاكات قانون السرية المصرفية (BSA). يمكن أن تتراوح الانتهاكات من إصدار رسائل تحذير إلى الشركات التي تعتقد أنها غير ممتثلة أو إلى فرض عقوبات مالية مدنية أو حتى التوصية باتخاذ إجراءات جنائية.

أوضح البيان أن FinCEN تنظر في مجموعة من العوامل عند تحديد إجراء الإنفاذ الذي يجب اتخاذه ردًا على انتهاكات الامتثال المحتملة أو الفعلية ، وأنها “تسعى جاهدة لتحقيق التناسب والاتساق والفعالية”.

من بين العوامل التي تؤثر على قرارات التطبيق: طبيعة وخطورة الانتهاكات ؛ انتشار الظلم. ما إذا كان هناك تاريخ من الانتهاكات ؛ إذا كانت الانتهاكات منهجية ؛ وما إذا كانت الشركة المعنية قد كشفت عن أي انتهاكات معروفة بشكل استباقي لشركة FinCEN. يعتبر البيان قراءة أساسية لأي شركة تشفير خاضعة لرقابة الولايات المتحدة لفهم كيفية تجنب الوقوع في الجانب السيئ من FinCEN.

في Elliptic ، رأينا دائمًا أن الشركات يجب أن تكون استباقية في ضمان أن لديها سياسات وحلول الامتثال المعمول بها ، مثل مراقبة blockchain ، لتجنب مواجهة مع FinCEN. تواصل معنا لمعرفة المزيد حول كيف يمكننا المساعدة.

أمي التشفير تؤدي اليمين لفترة ثانية

انسَ السباق الرئاسي في الولايات المتحدة والذي سيؤدي اليمين كرئيس في يناير 2021. والأخبار الساخنة بالنسبة لصناعتنا هي أن لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) قد أدت اليمين في هيستر بيرس لولاية ثانية كمفوض للجنة الأوراق المالية والبورصات. اتبعت المفوضة بيرس ، المعروفة باسم “Crypto Mom” ​​في صناعة التشفير ، نهجًا منفتحًا وصديقًا للابتكار لتنظيم الأصول الرقمية الجديدة مثل العملات المشفرة منذ أن بدأت ولايتها في 2018.

كما ذكرنا مؤخرًا ، تحدت المفوضة بيرس مؤخرًا وكالتها الخاصة لاتباعها نهجًا شديد الحماسة لمتابعة إجراءات الإنفاذ ضد الشركات التي تطلق خدمات تشفير جديدة. من المأمول أن تكون خدمتها المستمرة علامة إيجابية على صناعة العملات المشفرة على أنها تتمتع بأذن متعاطفة في الأماكن المرتفعة لبعض الوقت – وستستمر فترة ولايتها الحالية حتى عام 2025. تشمل العناصر التي تحتل مكانة عالية في جدول أعمالها تمكين ملاذ آمن للرمز الذي تم إطلاقه حديثًا المصدرين وضمان التنفيذ المتكافئ والمتناسب للوائح . نتطلع إلى رؤية ما تخبئه السنوات الخمس المقبلة تحت إشراف المفوض بيرس!

كاليفورنيا تعرف كيفية الاحتفال

قبل أسبوعين أبلغنا أن ولاية نيويورك قد اتخذت خطوات مهمة لتوفير الوضوح للشركات المشفرة المرخصة هناك بشأن العملات المعدنية التي يمكن أن تقدمها على نظامها الأساسي. على الساحل الغربي للولايات المتحدة ، تتخذ كاليفورنيا خطوات لتزويد المشاركين في السوق المحلية بوضوح خاص بها. يقوم مجلس ولاية كاليفورنيا بنقل مشروع قانون تنظيمي للعملات المشفرة ، يُعرف باسم AB 2150 ، ليصبح قانونًا في الولاية. إذا تم توقيعه ليصبح قانونًا من قبل حاكم ولاية كاليفورنيا ، فسيوفر مشروع القانون توضيحًا حول أنواع الأعمال المشفرة التي تغطيها المتطلبات التنظيمية للدولة وسيوفر إعفاءً لمجموعات الأصول المشفرة بموجب قانون الأوراق المالية للولاية.

كانت صناعة التشفير بشكل عام داعمة للتدابير كخطوة نحو إعطاء الصناعة مسارًا نحو ضمان قدرتها على إنشاء عمليات في الدولة بإطار تنظيمي أوضح. تعمل Elliptic مع بعض أكبر شركات التشفير في كاليفورنيا لمواجهة تحديات الامتثال لمكافحة غسل الأموال ، لذلك اتصل بنا لمعرفة المزيد.

مدونة ممارسات تشفير جديدة في سنغافورة

كما أشرنا من قبل ، تمتلك سنغافورة أحد أكثر الأطر التنظيمية للتشفير شمولاً في العالم ، والتي تتطلب امتثالًا استباقيًا من الشركات المشفرة التي تريد أن تكون قادرة على ضمان قدرتها على تلبية المعايير العالية سلطة النقد في سنغافورة (ماس). لمساعدة الصناعة في هذا الجهد ، أصدرت ACCESS ، و blockchain في سنغافورة ، ورابطة صناعة التشفير مدونة الممارسات التي طال انتظارها لشركات التشفير لمساعدتهم في الحصول على التراخيص بموجب قانون خدمات الدفع المحلي (PSA) . تم تطوير المدونة ، المتوفرة لأعضاء ACCESS مقابل رسوم مخفضة ، ولغير الأعضاء مقابل رسوم مدرجة ، بالتشاور الوثيق مع الصناعة المحلية والهيئات التنظيمية ، وهي قراءة أساسية لأي شركة تسعى جاهدة للامتثال في سنغافورة.

نواصل العمل عن كثب مع عملائنا في سنغافورة أثناء انتظارهم تراخيص PSA الخاصة بهم وضمان الامتثال المحلي. في الأخبار ذات الصلة ، سنستضيف في الأول من سبتمبر ندوة عبر الإنترنت حول الامتثال لقواعد السفر في سنغافورة بما في ذلك أنسون زيل ، رئيس ACCESS ، كمتحدث ضيف. انقر على هذا الرابط للتسجيل اليوم !

أيرلندا تنفذ 5AMLD ، لكنها تدفع ثمنًا

أدخلت أيرلندا الآن تنظيم مكافحة غسل الأموال (AML) لأنشطة العملات الرقمية عبر الإنترنت لأول مرة. وافق مجلس الوزراء الأيرلندي الآن على نشر تشريع لتنفيذ التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال (5AMLD) للاتحاد الأوروبي ، والذي سيجلب أعمال تبادل العملات الرقمية إلى نطاق متطلبات مكافحة غسيل الأموال في أيرلندا. أخبار جيدة ، كما تقول. حسنًا ، نعم ، ولكن هناك منعطف. تأخرت أيرلندا تسعة أشهر في تنفيذ 5AMLD ، بعد أن فشلت في تلبية الموعد النهائي للتنفيذ في الاتحاد الأوروبي في يناير . وبالتالي ، فرض الاتحاد الأوروبي غرامة قدرها 2 مليون يورو على أيرلندا لفشلها في تنفيذ مشروع 5AMLD في الوقت المحدد. ولكن الآن بعد أن أصبحت على المسار الصحيح ، سيتعين على جميع بورصات التشفير ومزودي المحفظة في أيرلندا الامتثال بالكامل لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال.

كان تمكين عملائنا في جميع أنحاء أوروبا من الامتثال لمتطلبات 5 AMLD أحد أهم أولوياتنا هذا العام. اقرأ دليلنا حول ضمان الامتثال لـ 5AMLD للحصول على نصائح حول كيفية تلبية نشاطك التجاري لهذه المتطلبات بنجاح.

هل فاتك تحديث الأسبوع الماضي؟ تابع هنا: الشؤون التنظيمية للعملات الرقمية: الولايات المتحدة تغلق 3 حملات لتمويل الإرهاب