أدوات إعادة التوازن والتداول الآلي للمحفظة

من المثير للدهشة أن العديد من رجال الأعمال يدركون جيدًا قيمة إعادة موازنة محفظتهم ، حيث إنها إحدى استراتيجيات الاستثمار التي يمكنها تنويع الاستثمار بطريقة مبرمجة وصحيحة.

ولكن لا يتابعها الكثيرون نظرًا لوجود نقص في المعلومات الكاملة المتاحة أو أن بعض المستثمرين يفضلون إعادة موازنة محافظهم بشكل متكرر ، بينما يتركها كثيرون آخرون. هذا هو المكان الذي يتم فيه كل شيء بشكل خاطئ لأنه أحد استراتيجيات الاستثمار الأساسية التي تساعد عملك على البقاء في المنافسة دون عناء.

بعبارة أبسط s ، فإن إعادة التوازن هي الإستراتيجية التي تعدل تخصيص الأصول لديك للتأكد من أنها لا تزال متوافقة مع أهداف الاستثمار.

لماذا تحتاج إلى إعادة التوازن؟

يتطلب كل عمل محفظة استثمارية جيدة ولكن يجب أن يتم تنويعها بين أنواع مختلفة من الاستثمارات ، والتي تسمى فئات الأصول. تتكون هذه الفئات من أكبر فئات الأسهم والسندات والنقد والعقارات والبدائل مثل المعادن الثمينة.

تعتبر جميع الاستثمارات ضمن صندوق التاريخ المستهدف أو صندوق آخر يعيد التوازن تلقائيًا. يضمن ذلك إدارة استثماراتك تلقائيًا باستخدام حساب الاستثمار مثل Betterment و Wealthfront على سبيل المثال لا الحصر.

إذا فاتتك إعادة موازنة محفظتك ، فإن المشكلة الرئيسية تحدث داخل عملك فقط ، حيث ستجد نفسك تمتلك الكثير من المال في فئة أصول واحدة في أسوأ وقت على الإطلاق ، وهذا سوء الإدارة يؤدي في النهاية إلى عذاب عملك.

كيف يمكنك إعادة توازن محفظتك؟

هناك ثلاث خطوات لإعادة التوازن:

1. راجع التخصيص المثالي للأصول.

2. تحديد التخصيص الحالي للمحفظة.

3. شراء وبيع الأسهم لإعادة موازنة المحفظة.

ولكن هناك شيء واحد لا يمكنك إنكاره وهو حقيقة أنه ليس بهذه البساطة كما يبدو. بدلاً من ذلك ، لكي نكون صادقين ، فإن عملية إعادة التوازن للمحفظة الاستثمارية هي عملية شاقة ، وبالتالي من الضروري أن يكون لديك مستشار مالي لعملك ، ولا شيء يناسب فريق الخبراء من فريق اكسل الاستثمار .

يمتلك فريقهم كل ما في وسعهم لمساعدتك في الحصول على أفضل نصائح الاستثمار لتحقيق المزيد من النمو.